讀書心得-不虧損的基金投資

書名:不虧損的基金投資

作者： 王志鈞

出版日期：2009/01/22

讀書心得

投資基本觀念

1. 投資基金與投資股票相同，逢低進場才能創造最大投資收益。
   
2. 股票型基金與債劵型基金波段相反，積極型投資者可以依據景氣循環進行進場投資
   
   
3. 高獲利又穩健的商品:ETF(手續費低、且具有分散風險的效果)
   
4. 進出場時機：
• 進場：每3-5年會有景氣循環時期，低點開始定期定額進行投資(如每個月單筆入持續3-5次，盡可能於低點買入而非一職單純定期定額)
  
• 出場：假如以符合期望收益:如年化報酬率期望值 即可出場，等待下次進場機會
  
   
5. 進出場頻率
• 快跑：年化報酬率>15%，適合專業投資者，專攻區域型股票基金、同類型股票基金、震盪激烈的股票(由於不夠分散相對風險高，但投資效益高)
  
  
• 慢跑：年化報酬率=10%
  
  
• 健走：年化報酬率=5%，投資新手、不懂市場狀況與未來發展

三種戰術型投資策略

1. 積極型：採取積極、主動的攻擊策略，採取80％資產積極攻擊，20％布局在防禦類資產（指走勢不相關的資產）
   
2. 穩健型：採取攻守間姨的投資策略，採取60％資產積極攻擊，40％布局在防禦類資產（指走勢不相關的資產）
   
3. 保守型：40％以內資產採取積極攻擊，60％以上都要放在收益型資產

資產組合建議